ช่วงข่าว: 17–19 ต.ค. 2569 · เรียบเรียงเมื่อ 19 ต.ค. 2569

เดลินิวส์รายงานการจับกุมผู้ต้องหาเปิดบัญชีม้าที่เชื่อมโยงกับคดีปลอมเพจที่พักเพื่อหลอกลวงขายของออนไลน์ ซึ่งมีผู้เสียหายหลงเชื่อโอนเงินเข้าไปเป็นจำนวนมากในวันที่ 19 ต.ค.

เส้นทางเงินจากการหลอกลวงซื้อขายสินค้ากำลังถูกส่งต่อผ่านระบบการรับชำระเงินที่ขยายตัวขึ้นอย่างรวดเร็ว ร้านค้าที่รับโอนเงินผ่านระบบธนาคารจึงกลายเป็นปลายทางที่อาจถูกดึงเข้าไปพัวพันกับเส้นทางการฟอกเงินของมิจฉาชีพโดยไม่เจตนา

สรุปสั้น ๆ

  • ตำรวจจับกุมเครือข่ายบัญชีม้าที่ปลอมเพจและหลอกลวงเงินโอนซื้อของ

  • ยอดธุรกรรมระบบโอนเงินพุ่งสูง ขณะที่คนร้ายหันมาหลอกคนแทนเจาะระบบ

  • ร้านค้าต้องตรวจยอดเงินในแอปธนาคารจริงและเช็กชื่อผู้โอนก่อนส่งสินค้า

ยอดธุรกรรมโตสูงพร้อมเครือข่ายบัญชีม้าที่ขยายตัว

ข่าววันที่ 17 ต.ค. 2569 · ขอนแก่นลิงก์ Khon Kaen Link | 17 ต.ค. 2569 · ผู้จัดการออนไลน์ | 17 ต.ค. 2569 · มติชนออนไลน์

ตัวเลขหมายถึงอะไรที่มา
สูงกว่า 54 ล้านล้านบาทยอดสแกนจ่ายและโอนเงินผ่านพร้อมเพย์ในรอบ 10 ปีผู้จัดการออนไลน์
กว่า 2 พันล้านยอดเงินหมุนเวียนในเครือข่ายฟอกเงินของหัวจ่ายชาวจีนผู้จัดการออนไลน์
133 บัญชีจำนวนบัญชีม้าที่เชื่อมโยงกับขบวนการรับแลกเงินดิจิทัลผู้จัดการออนไลน์
9 ใบบัตร ATM ที่ตรวจยึดได้จากกลุ่มผู้ต้องหารับจ้างกดเงินขอนแก่นลิงก์ Khon Kaen Link

มติชนออนไลน์ระบุข้อมูลจากการเปิดเผยของคุณวิทัยในวันที่ 17 ต.ค. ว่าระบบพร้อมเพย์ตลอด 10 ปี มีปริมาณการทำธุรกรรมแตะระดับ 54 ล้านล้าน หรือคิดเป็น 2 เท่าของจีดีพี พร้อมเตรียมผลักดันแนวทาง 5 เสาหลักเพื่อสกัดการทุจริตทางการเงิน แต่ในฝั่งการบังคับใช้กฎหมาย ข้อมูลจากผู้จัดการออนไลน์เผยว่าเจ้าหน้าที่เข้าจับกุมผู้ต้องหาชาวจีนที่ดูแลบัญชีธนาคาร 133 บัญชี ซึ่งมีเงินหมุนเวียนกว่า 2 พันล้าน เพื่อฟอกเงินผ่านสินทรัพย์ดิจิทัล ขณะที่ขอนแก่นลิงก์รายงานการจับกุมผู้ต้องหา 3 ราย พร้อมยึดบัตร ATM รวม 9 ใบ จากการรับจ้างถอนเงินสดส่งต่อเครือข่ายหลอกลวง

สำหรับผู้ประกอบการร้านค้า ตัวเลขธุรกรรมระดับ สูงกว่า 54 ล้านล้านบาท ชี้ชัดว่าพฤติกรรมการจ่ายเงินของลูกค้าย้ายมาอยู่บนระบบดิจิทัลแทบทั้งหมด ทำให้ความเร็วในการเคลื่อนย้ายเงินกลายเป็นทั้งโอกาสค้าขายและความเสี่ยงที่เงินจากขบวนการผิดกฎหมายจะไหลเวียนผ่านหน้าร้าน

การเปลี่ยนเป้าหมายมาหลอกล่อคนแทนการเจาะระบบ

ข่าววันที่ 18 ต.ค. 2569 · แนวหน้า | 18 ต.ค. 2569 · TNN Thailand | 18 ต.ค. 2569 · LINE TODAY

จากเครือข่ายบัญชีธนาคารจำนวนมากที่ถูกนำมาใช้ฟอกเงิน ข้อมูลจาก LINE TODAY อ้างอิงรายงานของเคทีซีในวันที่ 18 ต.ค. อธิบายว่า รูปแบบภัยการเงินได้เปลี่ยนทิศทางจากการพยายามเจาะระบบความปลอดภัยของธนาคาร หันมาใช้วิธีหลอกลวงจิตวิทยาของเหยื่อโดยตรง เนื่องจากระบบสกัดกั้นของสถาบันการเงินมีความรัดกุมมากขึ้น

วิธีการที่มิจฉาชีพนำมาใช้เพื่อดึงคนเข้าสู่วงจรนี้เริ่มตั้งแต่ระดับเยาวชน โดยแนวหน้ารายงานการจับกุมชายวัย 20 ปีในวันที่ 18 ต.ค. ที่หลอกลวงเด็กนักเรียนชั้น ม.2 ให้เปิดซิมการ์ดโทรศัพท์และแอปพลิเคชันธนาคารเพื่อนำไปใช้รับเงิน ขณะเดียวกัน TNN Thailand รายงานคำเตือนจากตำรวจเกี่ยวกับ 3 กลโกงออนไลน์ ได้แก่ สินค้าราคาถูกผิดปกติ การชักชวนลงทุนที่อ้างผลกำไรสูง และการหลอกให้รัก ซึ่งล้วนใช้บัญชีรับโอนที่เตรียมไว้หลอกล่อผู้ซื้อทั้งสิ้น

มิจฉาชีพเปลี่ยนทิศทางจากการพยายามเจาะระบบความปลอดภัย หันมาใช้วิธีหลอกลวงที่ตัวบุคคลโดยตรง

ข้อควรระวังเรื่องบัญชีรับเงิน

การซื้อขายสินค้าออนไลน์ที่ใช้เงื่อนไขราคาถูกเป็นเหยื่อล่อ มักใช้บัญชีที่มีชื่อผู้รับเงินไม่ตรงกับผู้ขาย เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกติดตามเส้นทางเงิน

ในมุมของคนขายของ การที่มิจฉาชีพหันมา หลอกบุคคลโดยตรง ทำให้หน้าร้านอาจเจอกลลวงประเภทผู้ซื้อโอนเงินเกินแล้วขอให้โอนส่วนต่างกลับไปยังบัญชีอื่น ซึ่งเป็นขั้นตอนการนำเงินจากเหยื่อรายอื่นมาผ่านบัญชีร้านค้า

ร้านค้าควรทำอะไรสัปดาห์นี้

ข่าววันที่ 19 ต.ค. 2569 · เดลินิวส์ | 18 ต.ค. 2569 · TNN Thailand | 18 ต.ค. 2569 · LINE TODAY

เมื่อการชำระเงินดิจิทัลกลายเป็นช่องทางหลักและมิจฉาชีพมุ่งเป้าหลอกลวงบุคคลโดยตรงตามที่ปรากฏในรายงานข่าว เจ้าของร้านค้าจำเป็นต้องปิดช่องโหว่ด้านการรับเงินด้วยการรักษาวินัยการตรวจยอดจริงอย่างเคร่งครัด

  • ตรวจสอบยอดเงินเข้าจริงจากแอปพลิเคชันธนาคารของร้านทุกครั้งก่อนจัดส่งสินค้า โดยไม่พึ่งพาเพียงภาพสลิปที่ลูกค้าส่งมา

  • ปฏิเสธการโอนเงินคืนไปยังบัญชีอื่น หากลูกค้าอ้างว่าโอนเงินเกินหรือโอนผิด ให้ประสานงานโอนกลับไปยังชื่อและเลขที่บัญชีเดิมที่ส่งเงินเข้ามาเท่านั้น

  • ใช้เครื่องมือตรวจสอบยอดรับชำระอัตโนมัติ เช่น SlipBolt เพื่อช่วยเช็กข้อมูลบัญชีผู้รับและตรวจจับสลิปซ้ำเมื่อมีรายการสั่งซื้อเข้ามาพร้อมกันเป็นจำนวนมาก

  • หมั่นเปรียบเทียบชื่อผู้สั่งซื้อกับชื่อบัญชีต้นทาง หากพบพิรุธหรือยอดเงินโอนเข้ามาโดยไม่มีการสั่งซื้อสินค้า ให้แจ้งธนาคารเจ้าของบัญชีทันที

อ่านต่อ: เช็คสลิปโอนเงินกสิกร (K PLUS) — ดูสลิปปลอมกสิกรยังไง ตรวจให้จบใน 1 วินาที

แหล่งข้อมูล